北京财税研究院研究员,深圳大学当代金融研究所研究员,上海某金融控股集团执行董事,CFP、SLRFP、CIP等机构中国区专家委员与培训讲师,多家媒体财经节目的特约佳宾与特约撰稿人,曾任国内多家知名金融企业管理人员,有丰富的实践经验。